Hazine ve Maliye Bakanlığının Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ Resmi Gazete’de Yayımlandı Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde yapılan değişiklik, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Söz konusu Tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanması amacıyla kullanılacak uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine…
Hazine ve Maliye Bakanlığının Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ Resmi Gazete’de Yayımlandı
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde yapılan değişiklik, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Söz konusu Tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanması amacıyla kullanılacak uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine ilişkin usul ve esasları düzenlemektedir.
Tebliğe göre, yükümlü kuruluşlar, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitini Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standardına uygun, yakın alan iletişimi özelliği olan pasaportla gerçekleştirebileceklerdir. Uzaktan kimlik tespiti, özel olarak eğitilmiş personel aracılığıyla görüntülü görüşme yoluyla yapılacaktır. Müşterinin bilgileri, pasaportun yongasında yer alan kimlik bilgilerinin pasaport üzerinde yer alan bilgilerle eşleştiği yakın alan iletişimi kullanılarak doğrulanacaktır. Bu doğrulamanın yapılamaması durumunda ise iş ilişkisi kurulamayacaktır.
Görüntülü görüşme sürecinde, kişinin ve sunulan pasaportun bilgilerini içeren görüntüler alınacak ve adres teyidi yapılmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecektir. Adres bilgisi, belirli belgeler ile teyit edilecek ve müşteri kabulü yapan kuruluşlar, risk yönetimi için gerekli tedbirleri alacaklardır.
Ayrıca, riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşları pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilmeyecektir. Müşteri kabulü yapıldıktan sonra alınan tedbirler ve oluşturulan prosedürler hakkında MASAK’a bilgi verilecektir.
Son olarak, kimlik bilgilerinin doğrulanması için müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabından ya da banka/kredi kartından para transferi yapılması gerekecektir. Müşteri kabul edilenlerle ilgili istatistiksel bilgiler her üç aylık dönem sonunda MASAK’a gönderilecektir.
